2026. november 7. – Ha eddig a MEXC-ről annyit tudtál, hogy tőlük (vagyis a nevükben) jönnek a gyanús SMS-ek, akkor most kapsz egy jóval komolyabb okot is arra, hogy odafigyelj rájuk. Az amerikai pénzügyminisztérium pénzmosás elleni hivatala, a FinCEN péntek este gyakorlatilag kiradírozta a világ egyik legnagyobb kriptotőzsdéjét az amerikai pénzügyi rendszerből.
A vád szerint a cég 2026 májusáig legalább 16 milliárd dollárnyi illegális tevékenységhez köthető pénzt mozgatott meg.
Mit lépett pontosan a FinCEN?
A hivatal a Combating Russian Money Laundering Act 9714-es szakasza alapján „elsődleges pénzmosási kockázatnak" minősítette a MEXC-et, kifejezetten az orosz illegális pénzügyekkel összefüggésben. A gyakorlatban ez azt jelenti, hogy amerikai pénzügyi intézmény semmilyen utalást sem bonyolíthat a tőzsde felé vagy felől, beleértve a kriptó tranzakciókat is.
Fontos kiemelni, hogy ez nem egy klasszikus OFAC-szankció, vagyis nem kerültek fel nemzetközi feketelistára, viszont végeredményben nagyjából ugyanazok a korlátok: ha szándékosan mégis utal a MEXC, polgári vagy akár büntetőjogi következményekkel számolhat.
A Bitcoin Magazine összefoglalója szerint a tilalom nem csak az anyacéget érinti, hanem a leányvállalatokat is a Seychelle-szigetektől Svájcon és az Egyesült Királyságon át egészen az észtországi MEXC Estonia OÜ-ig.
Honnan jön a 16 milliárd?
A Treasury szerint a pénz egy része egészen konkrét, kellemetlen helyekre folyt:
- közel 1,5 milliárd dollár az orosz szankciók kijátszásához köthető,
- nagyjából 200 millió dollár az A7A5 nevű, rubelhez kötött stablecoinhoz,
- kb. 22 millió dollár az iráni jegybankhoz és a Forradalmi Gárda erőihez,
- és nagyjából 1 milliárd dollárnyi közvetlen forgalom több mint 40 iráni kriptováltóval.
A hab a tortán, hogy a szankcionált orosz Garantex és utódja, a Grinex még 2026 júniusában is üzletelt a MEXC-kel. Scott Bessent pénzügyminiszter meg is jegyezte, hogy a pénzügyi intézmények nem nyerhetnek mindkét oldalon – magyarul: nem lehet egyszerre a nyugati pénzrendszer része és az orosz-iráni pénzmosás kedvenc csatornája.
Mit mond a MEXC?
A tőzsde péntek délután még vidáman posztolta a marketinganyagokat X-en, mintha mi sem történt volna. Szombat reggelre aztán megérkezett a hivatalos reakció: a MEXC szerint a platform normálisan működik, a felhasználói eszközök biztonságban vannak, a jogi csapat vizsgálja a rendeletet, és „konstruktív párbeszédet" kezdenének a hatóságokkal. Emellett független vizsgálatot indítottak a saját pénzmosás elleni és szankciós szabályaik ügyében.
Az első üzleti partnerek viszont nem vártak a párbeszédre: a Reserve nevű on-chain alapplatform bejelentette, hogy piacjegyző partnereivel együtt leállítja a likviditásnyújtást két tokenjére a MEXC-en, és kivonja onnan a pénzét.
Miért fontos ez, ha a MEXC eleve nem szolgál ki amerikaiakat?
Jogos kérdés, hiszen a MEXC felhasználási feltételeiben az USA eleve tiltott ország. Csakhogy a kriptotőzsdék nem légüres térben működnek: kellenek bankpartnerek, dollár on-rampek, piacjegyzők, stablecoin-kibocsátók, és ezek közül rengetegnek van amerikai kötődése. Ha ezek a csatornák elzáródnak, az a likviditáson, a dollárkivételeken és végső soron az árfolyamokon is meglátszik.
Az ügy precendensértékűvé is válhat. A FinCEN ezt az eszközt korábban kisebb halakra használta (például a Bitzlato ellen), most viszont egy napi több mint 1 milliárd dolláros forgalmú, kb. 5 milliárd dolláros tartalékkal rendelkező, a top 20-ba tartozó tőzsdéről van szó. Ráadásul mindez egy olyan héten történt, amikor a Treasury Észak-Koreához köthető kriptós szereplőket és egy iráni tőzsdét is célba vett. Az üzenet elég világos: vége annak a korszaknak hogy „mi offshore vagyunk, ránk nem vonatkozik semmi".
Van magyar vonatkozása az ügynek?
Ahogy egy korábbi cikkünkben összeszedtük, a MEXC nem szerepel a magyar ügyfeleket MNB-engedéllyel kiszolgáló szolgáltatók listáján, úgyhogy jó eséllyel itthon sem kellene sokaknak ott tartaniuk a megtakarításaikat. Ha mégis ott van valamennyi kriptód, a mostani hír önmagában nem jelenti azt, hogy holnap befagyasztják a számládat – de az biztos, hogy egy ilyen bejelentés után nem a nyugodt hátradőlés ideje jön.
A tranzakciók tisztaságának bizonyítására jelenleg 30 nap türelmi időt adott a FinCEN, és a MEXC tartalékai papíron rendben vannak. A tapasztalat viszont azt mutatja, hogy egy tőzsdénél nem a hivatalos közlemény, hanem a partnerek kihátrálása és a kivételi hullám szokott igazán fájni. Ilyenkor a régi kriptós mondás sem árt: not your keys, not your coins – egy hardvertárca vagy egy engedélyes szolgáltató most jobb megoldás, mint utólag fórumokról megtudni hogy a pénzkivét már nem működik.